厦门信托着力解决企业融资难、融资贵难题

2020-12-28 15:23:20来源：财讯网

厦门日报毛慧琴

昨日，厦门国际信托成功落地国内首笔技改基金服务信托。据悉，为贯彻落实国务院对降低实体经济融资成本、增加制造业中长期贷款的有关决策部署，金圆集团旗下厦门国际信托积极响应银保监会促进更多资金“直达”中小微企业的号召，紧跟厦门市政府持续加力抓招商促发展，在市工信局、财政局、厦门银保监局的指导下，按照“政府引导、定向扶持、市场动作、投贷联动”的原则，设立厦门市技改基金服务信托（以下简称：“技改服务信托”）。厦门国际信托以金融创新提升了技改奖补政策的精准度，向我市制造业企业技术改造和增资扩产提供低成本融资，积极助力我市实体经济发展，促进供给侧改革深化，为解决中小微企业融资困境贡献力量。

市工信局、市财政局、厦门国际信托

及各合作银行联合召开技改基金政策宣讲会

市工信局、市财政局及厦门国际信托联合召开技改白名单企业（第一批）座谈会

厦门国际信托工作人员接听技改服务基金热线电话，为企业答疑解惑。

技改服务信托创新机制

政银信三方携手

积极营造良好营商环境

“通过服务信托的方式实现落地的技改基金，在全国范围内尚属首单，这是政银信三方共同努力的成果”。厦门国际信托相关负责人表示。

据介绍，在市工信局、财政局与厦门银保监局的指导下，和控股股东金圆集团的大力推动下，厦门国际信托充分整合各方资源，承接市属国企的资金委托，借助金融机构成熟的风险审查体系，加之自身作为信托公司专业的产品管理能力，引导金融机构信贷资金向具有产业升级能力的重点工业企业，特别是中小微企业精准投放，从而顺利实现金融助力实体经济、中小微企业发展。

据了解，近年来，厦门市委市政府出台了一系列支持民营企业创新发展的政策措施，积极营造良好营商环境，大力支持实体经济发展，该技改基金服务信托正是在此背景下对企业的一次创新服务实践。

创新设计机制

着力解决企业融资难、融资贵难题

作为全国首单技改服务信托，创新的机制设计是其亮点之一。记者了解到，一方面，技改服务信托将原来的支持形式由拨款改为贷款或股权投资，市财政局创新企业扶持模式，通过结构化设计，实现财政资金对社会资金5:95的大杠杆比例撬动，极大地提高了资金的配置效率，也更大程度地让众多中小微企业受惠。另一方面，该信托通过引入商业银行信贷资金的价格竞争、最低贷款申请响应率、提升中小微企业在白名单中占比等方式，辅以财政贴息，将企业融资成本降低至3%，有效保障贷款成功率，创造性解决了中小微企业融资难、融资贵的难题。

据悉，目前技改服务信托与我市五家银行共同合作，各合作银行均为技改服务信托设立了专门的服务工作小组以便提高审批效率及减低沟通成本，全方位、专业化地对接技改企业的融资需求。

技改服务信托首期服务规模为30亿元，之后将根据企业融资需要逐步扩大。不仅如此，已纳入技改服务基金支持范围，且符合我市中小企业增信基金条件的企业，还可同时享受中小企业增信基金支持。

值得一提的是，技改服务信托具有很强的可复制性。厦门国际信托相关负责人表示，接下来，厦门国际信托将争取向更多城市推广应用该信托模式，主动加强各方信用信息的整合与共享，与社会各界共同为促进实力经济发展。

发挥纽带作用

全力以赴服务实体经济发展

由于技改服务信托的运作过程涉及包括政府相关部门、多家银行与大量企业在内的各类不同主体，如何高效准确地发挥“纽带”作用，保障项目的顺利实施，是厦门国际信托面对的全新挑战。

“不同的主体在业务思路、办事方式、沟通语言等方面存在客观差异。以银行为例，不同的银行在风控要求、合同格式等内容上都有所不同。为了求同存异，将不同的银行对接到一个统一的端口上，我们的工作人员付出了许多努力。同样的，面对每天众多企业的咨询电话，工作人员也都需要耐心地回答和讲解。”厦门国际信托相关负责人介绍，厦门国际信托在其中提供“纽带”型服务，连接起项目中各个主体，不仅要以多种角度理解对方的问题，也要互相传递好不同的价值观和诉求。

厦门国际信托相关负责人表示，当前，厦门国际信托正在积极探索服务信托的发展方向，如何找准信托定位，更好地发挥“服务”功能，是其不断努力和探索的目标。“全力以赴把服务做好，助力我市实体经济发展，就是我们团队不懈付出的巨大动力。”

》》》技改基金融资你问我答

Q：什么样的企业可以申请此项技改服务信托？

A:已纳入“厦门市工信局技改企业白名单”的企业可以向厦门信托申请融资。

Q：入围该技改服务信托的合作银行包括哪5家银行？

A：分别是兴业银行股份有限公司厦门分行、厦门银行股份有限公司厦门分行、中信银行股份有限公司厦门分行、中国农业银行股份有限公司厦门市分行、中国工商银行股份有限公司厦门市分行。

Q：企业申请的流程具体包括哪些？

A：符合申请资质的企业可根据《授信材料清单》的要求准备相应材料，并将《融资要素及合作银行选择表》的扫描件发送至厦门信托指定邮箱xmjg@xmitic.com。经厦门国际信托对材料进行完整性审查后，将把该融资申请推荐给相关合作银行。随后进行包括业务初审（2个工作日）、项目正式审查（30个工作日）与放款三个阶段流程。

Q：企业如何选择合作银行及推荐方式？

A：已与特定合作银行达成初步意向的企业，可直接指定该银行作为后续放款主体。尚未与银行达成初步意向的企业，可在《融资要素及合作银行选择表》中对5家合作银行进行意向排序，厦门国际信托将根据排序，将企业的融资申请与所有材料通过邮件的形式发送至排序第一位的合作银行的邮箱，该合作银行在收到邮件后将发起内部审核，并在30个工作日内出具审批结果。

若审批不通过或该企业不同意该银行的授信条件，厦门国际信托将把该企业的融资申请与所有材料通过邮件的形式发送至排序第二位的合作银行的邮箱，由排序第二位的合作银行进行审核，以此类推。

【厦门国际信托大事记】

1985年:厦门国际信托成立于1985年1月5日，公司前身为厦门市财政局下属的厦门经济特区财务公司组建的厦门国际信托投资公司；

2000年:厦门国际信托与厦门建发信托投资公司合并重组；

2002年:厦门国际信托成为全国首批、福建省首家获得重新登记的信托投资公司；

2012年:中国银监会批复核准厦门国际信托变更股权及调整股权结构，厦门金圆集团旗下金圆金控成为公司控股股东，持股80%。建发集团和港务控股集团各持股10%；

2014年:厦门国际信托发挥两岸金融合作先行先试作用，合资设立圆信永丰基金管理公司，成为海西首家两岸合资证券投资基金管理公司；

2019年:截至2019年，厦门国际信托净资产53.06亿元，管理信托资产2010.28亿元；

2020年:厦门国际信托通过市场化机制为厦门疫后文旅产业复苏、工业企业转型升级、城市更新改造、提高财政资金使用效率等提供金融服务，为城市治理体系现代化建设添砖加瓦。35年来该公司累计完成利税超80亿元，通过信托理财为客户创造收益超900亿元。

名片

厦门国际信托

厦门国际信托是厦门唯一一家市属国有全资的信托公司，为国有持牌金融机构。在控股股东厦门金圆投资集团有限公司的指引下，厦门国际信托依照“受人之托、忠人之事”的信托本质，提供融资、投资、服务信托、财富管理等丰富多样的特色信托产品与服务。