年底国债逆回购的收益为什么涨了?国债逆回购怎么算收益?

2023-01-12 08:17:24来源:咕噜财经  

年底国债逆回购的收益为什么涨了?

年底国债逆回购的利率上涨的主要原因就是市场缺少现金流了。国债逆回购是各种机构筹集短期现金流的渠道之一,其利率上涨,说明各大机构都缺少现金流,不得不通过提高利率的方法来吸引更多的投资者投入资金。

年底时,各大公司、机构都需要为公司员工发放福利、维修机器设备等,这都需要大量的现金流,市面上大部分的机构都会缺乏现金流,资金供不应求,国债逆回购作为吸筹手段之一,利率自然就被推动上涨了。

那么,国债逆回购怎么算收益?

国债逆回购收益计算:净收益=收入-成本;收入=成交额×年收益率×实际占款天数\365天;成本=成交额×手续费率。其中实际占款天数是指当次回购交易的首次交收日(含)至到期交收日(不含)的实际日历天数。

逆回购净收益=收入-成本。

收入=成交额×年收益率×实际占款天数/365天。

成本=成交额×手续费率。

举例1:周一1000万元做3天的国债逆回购,周四到账可用,周五资金可取。

收益为:10000000*3*5.28%/365=4340元。

手续费:10000000*0.003%=300元。

净收益为:4040元。

标签: 年底国债逆回购的收益为什么涨了 国债逆回购 短期现金流 国债逆回购怎么算收益

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