银行流水主要看哪些方面?去银行打流水账单需要带什么?

2023-06-16 09:06:33来源:咕噜财经  

银行流水主要看哪些方面?

1、流水是否真实

银行在对流水进行分析之前,首先会确认你提供的流水是否真实,姓名和账号等重要信息是否完整和准确。一般可以通过电话银行验证真伪性;银行公章是否清晰和正常。如果遇到此类问题,银行一般会通过拨打电话询问你是否在该银行打印过流水。

2、交易频率

银行在核实银行流水时,常常还会关注你账户的交易频率,比如在- -定周期内你的交易次数是否与生意资金往来的基本情况相符。

3、交易金额

这里的交易金额,通常是指银行流水中的交易金额是否有异常,银行流水中是否存在明显异常用于日常结算、生意规模的大额资金往来,银行流水中是否存在时间上有规律可循,且交易金额相同的资金往来,如有这种情况,银行通常也要知道交易对象及原因。

4、交易对象

在企业流水中,交易对象通常也是银行重点关注内容,主要包括与日常经营相关和无关的交易对象2种。经营相关的交易对象通常是。上、下游的客户,通过这些上下游客户信息,银行可以辨别你前期口述经营信息真伪,和日常经营无关的交易对象有小贷公司、投资公司、信托公司和金融公司等等,通常银行会询问具体的交易原因。

5、总交易量

总交易量是银行放款重要参考内容之一,在核实分析总交易量时,你在一-定周期内所有进账、 出账交易量,该信息可以粗略地反映你的流量规模;统计一定周期内,与你生意经营相关的进账或出账交易量,统计虽然冗繁,但比较客观地反映了真实交易流量。

去银行打流水账单需要带什么?

去银行打流水需携带身份证、银行卡、公司客户需携带公章、账户号。在确认银行卡或存折所属银行后,携带本人身份证件及银行卡,公司客户需携带公章、账户号,到就近的银行网点查询即可,工作人员会将其进行打印。另外也可以携带卡或存折到营业网点自助查询机自行打印。

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