宜信财富13年守望中国家族财富管理的进阶之路

2019-08-29 11:42:53来源: 中国金融商报网  

6月1日,宜信广州家族办公室宣布开业,这也是宜信在南方设置的第一个家族办公室。宜信财富联席总裁尚筱说,从创富、守富到传富,这是时代变化下...

6月1日,宜信广州家族办公室宣布开业,这也是宜信在南方设置的第一个家族办公室。

宜信财富联席总裁尚筱说,“从创富、守富到传富,这是时代变化下的顺势而为。从财富的角度,我们可以把第一代创造的财富,通过母基金的方式投资于我们所处的时代,投资于改变人类社会的一些创新领域去,实现金融资源的有效配置,这无疑有着重要的意义。“

借大湾区东风 服务区域经济发展

尚筱介绍,宜信财富2010年就开始布局广东省业务,服务了数以万计的高净值客户,其中有数千客户获得了跟财富传承相关的一系列的服务。广州家族办公室的开业是宜信财富在多年关注和调研当地客户需求变化基础上、结合粤港澳大湾区政策东风,为更好、更及时地服务华南地区客户需求而做出的战略抉择。

尚筱说,目前宜信财富的高净值人群客户主体中,华南地区尤其广东省民营企业家数量可观;由于地区紧邻港澳,信息开放,选择多元,他们的财富管理、财富传承理念超前于内陆地区;广东客户相较来说是成熟的投资群体,理性务实,对专业性要求很高;他们在助力了广东新经济发展的同时积累了财富,拥有企业传承、家族传承的迫切需求。

“而作为一家国内领先的财富管理机构,宜信家族办公室的优势恰恰就在于投资能力、国际化能力、科技能力与综合服务优势,会随着家族企业的变化而作出相应的调整,随时贴合中国经济与整个时代的发展方向。”尚筱说。

截止2018年11月,宜信财富私募股权母基金间接投资了约200家广东地区的企业,母基金投资额约7.7亿元,通过标的基金间接投资金额近400亿元。投资行业覆盖金融科技、人工智能、医疗健康、先进制造、文化传媒、大数据及电子商务等领域。

目前宜信财富仅在广东就培养了一支近百人的专业理财师队伍,他们中有10%的研究生学历、15%的海外教育背景,拥有多位美国特许金融分析师(CFA)、注册财务策划师(RFP)、国际信托管理资格(STEP)等的专业持牌人才,以及曾就职于毕马威、花旗银行、汇丰银行等顶级金融与咨询机构的超过10余年从业经验的专家团队。

把握机遇 打造经典传承品牌

据尚筱从业多年的观察,对于其所服务的中国高净值人群来说,传承问题已经迫在眉睫。

“这几年包括企业面临转型、全球经济波动率增加等的影响,客户担心未来企业经营风险,会影响家庭资产保障。同时,子女已经成年,未来也会成家立业,此间能否较好的保障家庭资产,不因姻亲而发生稀释等等的问题也开始列入考量。 ”

与高净值客户常年的交流让她感受到,走到今天,已经有相当部分的高净值客户的投资行为不仅仅是为了要有稳定的回报,更重要的是如何能够通过科学的方式、合法的方式,把其合法获得的财富能够有序的、有规划的传承给自己希望的受益人,并按照自己的意愿去传承。

尤其投资行为更为国际化的粤港澳大湾区客户,由于有更多接触海外投资的机会,有着国际化的基因和背景,加上拥有在国内领先的、更完善的在地金融体系、更丰富的交易市场和交易手段、更多专业的金融机构,这部分人群普遍对于传承有着更早的规划。根据宜信财富的数据显示,有30.7% 的受调研家庭在子女尚未成年就计划开始进行传承;31.2% 的家庭在子女成年后开始进行传承。只有一部分受访者选择在自己晚年(退休后)再做传承安排。

尚筱说,此次在当地政府的帮助下,宜信家族办公室得以落户广州,我们也将会把它打造为一家真正意义上服务于家族传承的专业品牌,面对庞大复杂的传承需求,让广州家族办公室成为高净值家庭解决财富传承和增加家族社会影响力最主要的服务机构。

作为财富管理的顶级形态,家族办公室被财富管理行业喻为皇冠上的明珠。宜信早在2015年便开设了国内首个家族办公室,从家族的产业、金融、人力、家庭、社会、智慧六大维度,提供家族理念与精神传承、子女教育与培养、公益事业规划与管理等全方位服务,为客户的家族传承保驾护航。目前已经为超过200个家族提供财富传承框架设计服务。同时,宜信财富也帮助了上万家庭参与公益,帮助数千家庭的一代和二代参与国内外进阶学习,帮助上万家庭做资产配置。

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